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建信基金:創新引領 多點開花


本刊記者 夏淑媛

  上半年,貨幣基金的增長可謂一騎絕塵,不但實現規模的再創新高,其增長還帶動整個基金市場的向上發展,推動我國基金規模首破10萬億元。在建信基金固定收益投資部副總經理陳建良看來,貨幣基金成為投資者的心頭好,與其自身具備的投資優勢密不可分:作為投資于貨幣市場的工具,貨基投資風險低,收益相對穩定;同時,貨基又具備較強的流動性,申購贖回更為快捷,能夠滿足投資者對資金流動性的需求。

  陳建良進一步分析指出,就今年的市場情況而言:一方面,央行在政策取向上延續了中性偏緊的態度,流動性環境整體維持緊平衡狀態,使得貨幣市場利率中樞水平在上半年出現明顯抬升,直接推升了貨幣基金的整體收益水平。Wind數據顯示,今年上半年全市場貨幣基金區間平均7天年化收益率已近4%,表現僅次于權益類資產和理財產品,受到機構和個人投資者的青睞。

  另一方面,上半年金融監管升溫的情況下,貨幣基金由于其運作更加透明,資產整體資質更高,具有一定的監管便利性,受到了包括銀行委外資金為主的機構資金的關注。由于貨幣基金具有較高的流動性,且收益表現整體亮眼,在上半年成為一些機構投資者用于短期流動性管理的工具。

  談及影響貨幣基金收益的因素,陳建良告訴記者,在我國,貨幣基金估值計價方式是攤余成本法,即組合資產價值以買入成本計價,投資收益按資產票面利率或協定利率每日計價,這就決定了貨幣基金收益主要受到該基金買入資產時,資產的票面利率或協定利率水平高低的影響,即貨幣組合的靜態收益水平。

  今年以來,貨幣市場利率較2016年下半年明顯抬升,全市場貨幣基金整體收益水平也隨之水漲船高,但部分基金由于其在2016年配置的部分長久期、低流動性,且利率水平相對較低的資產尚未到期,拉低了整個組合的靜態收益水平。加之在客戶贖回的沖擊下,組合調整和滾動配置難度進一步加大,使得不同的貨幣基金業績表現也出現了一定程度的分化。

  談及建信基金的發展,陳建良表示,2017年上半年,建信基金在產品業績和盈利方面都取得了顯著成績。

  產品業績上,建信基金固收權益“多點開花”,成績卓然:固定收益投資方面,海通數據顯示,截至2017年6月30日,建信基金旗下固定收益類基金近3年絕對收益率為39.85%,在77家基金公司中排名第10,近5年絕對收益率為65.70%,在57家基金公司中排名第7,投資實力突出;權益投資方面,Wind數據顯示,截至6月27日,建信基金旗下包括主動型和被動型在內的16只權益類產品上半年收益超10%,均位居同類產品前列。

  得益于產品的良好業績,建信基金憑借出色的投研實力,旗下基金產品今年上半年實現盈利61.81億元,位居行業第10位,為投資者創造了豐厚的投資回報。

  據悉,在2017年基金業“頒獎季”中,建信基金實現了基金業權威獎項大滿貫,榮獲“金牛基金管理公司”“金基金·TOP公司”“三年持續回報明星基金公司”等12項大獎。

  陳建良特別指出,公司之所以能取得這樣的成績,與公司堅持“創新引領,轉型致勝”理念,不斷完善公募產品線息息相關。“目前,建信基金旗下共有貨幣基金8只,短期理財產品4只,包括單周、雙周、單月和雙月4個時間段,能夠滿足投資者對于短期理財的不同時間需求。”陳建良說。

  進一步講,建信基金主要從3大方面踐行創新服務:

  首先,建信現金增利貨幣入駐螞蟻財富平臺,投資者可通過支付寶App進行購買,獲得廣大投資者認可。Wind數據顯示,截至8月11日,建信現金增利近一個月區間7日年化收益率均值達4.73%,成績亮眼。

  其次,建信現金添利A對接建行“速盈”產品,投資者可通過建行手機銀行App,直接購買“速盈”產品,十分便利。Wind數據顯示,截至8月11日,建信現金添利A近一個月區間7日年化收益率均值達4.10%。

  最后,建信“貨基家族”推出的“寶寶”產品建信超級增值寶,對接建信天添益A。建信超級增值寶擁有即存即買等多個功能,支持7×24小時、T+0快速贖回變現,最快1秒到賬,不設贖回金額限制,也不受非交易時間和節假日休市的限制。Wind數據顯示,截至8月11日,建信天添益A近一個月區間7日年化收益率均值達4.16%。

  此外,對于股民投資者而言,建信現金添益H也是把握貨基行情的利器。作為場內貨幣基金,當市場較為平淡時,投資者可將資金買入建信現金添益H,即使假期閉市,也可享受貨基收益;而當后市出現行情時,可立即進行T+0當日回轉交易,與股票交易無縫對接,及時把握機會。Wind數據顯示,截至8月11日,建信現金添益H近一個月區間7日年化收益率均值達4.11%。

  對于投資者如何選擇貨幣基金,購買時需要注意哪些事項,陳建良建議:一是要關注產品的歷史業績,關注該產品的長期表現是否穩健,是否能夠為投資者賺取穩定、長期的收益;二是要關注產品的功能,除了投資升值外,是否能夠快速贖回到賬、快速變現,具有較高的流動型,交易費用的情況;三是要關注產品的管理人和基金經理能力,一般而言,一個成績優異、風控良好的基金管理公司是產品能夠取得長期良好收益的保障,一個業績優異的基金經理,更是掌握投資風向的舵手,二者都必不可少;四是要關注產品的銷售平臺,該產品是否在多個渠道銷售,購買渠道是否便利等。此外,貨幣基金產品的規模,客戶的集中度及穩定度等情況也是投資者應關注的內容。


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